Sie passt zu Anlegern, die Kapital langfristig binden können, keine klassische Mieterverwaltung wünschen und Betreiber und Vertrag sorgfältig prüfen. Weniger passt sie, wenn Sie kurzfristig über das Kapital verfügen, eine feste Rendite erwarten oder das Apartment selbst bewohnen möchten. Eine Entscheidung nimmt Ihnen das nicht ab.
Ob eine Pflegeimmobilie zu Ihnen passt, hängt von Ihrer Lage und Ihren Zielen ab. Die folgende Einordnung hilft bei der ersten Orientierung. Sie ist keine Empfehlung.
Eher passend, wenn Sie
- Kapital über lange Zeit binden können und es nicht kurzfristig brauchen,
- keine klassische Mieterverwaltung übernehmen möchten,
- bereit sind, Betreiber, Pachtvertrag und Objekt genau zu prüfen,
- Ihre steuerliche Situation mit einem Steuerberater besprochen haben,
- das Risiko eines einzelnen Betreibers bewusst einordnen.
Eher nicht passend, wenn Sie
- kurzfristig auf das Kapital angewiesen sein könnten,
- eine feste Rendite oder Steuerwirkung erwarten,
- das Apartment selbst bewohnen möchten,
- das gesamte Vermögen in ein Objekt legen würden,
- nicht bereit sind, Verträge und Unterlagen genau zu lesen.
Fragen zur Selbsteinschätzung
- Wie lange kann ich auf das Kapital verzichten?
- Wie gehe ich damit um, wenn die Pacht ausfällt?
- Wie wirkt sich das Investment auf meine Gesamtlage aus?
- Ist meine Steuerlage geklärt?
- Habe ich Zeit und Bereitschaft, ein Angebot gründlich zu prüfen?
Die Rolle der Steuer
Abschreibungen wirken je nach Einkommen und Situation unterschiedlich. Eine feste Einkommensgrenze, ab der sich das lohnt, gibt es nicht. Das beurteilt Ihr Steuerberater.
Ein erster Schritt
Auf der Seite zu Pflegeapartments finden Sie einen kurzen Fragenpfad, der klärt, ob ein Beratungsgespräch zu Ihrer Situation passt. Eine Entscheidung nimmt er Ihnen nicht ab. Im Gespräch ordnen wir ein konkretes Angebot mit Ihnen ein.
Ein Wort zur Vermögensplanung
Eine Pflegeimmobilie sollte nur einen Teil Ihres Vermögens ausmachen. Wer alles in ein Objekt legt, erhöht die Abhängigkeit von einem Betreiber und einem Vertrag. Streuung verringert dieses Risiko. Sprechen Sie mit einem unabhängigen Berater darüber, wie sich die Anlage in Ihre Gesamtplanung einfügt, und lassen Sie die steuerliche Seite parallel prüfen.
Wer unsicher ist, kann das Gespräch mit einem Steuerberater und einem unabhängigen Berater suchen, bevor er ein Angebot ansieht. So lassen sich Erwartungen früh klären.
Hinweis zur Vermittlung: Kirchhoff Immobilien Köln ist Vertriebspartner der Carestone Group GmbH, Hannover, mit Objekten an ausgewählten Standorten bundesweit. Objekte, Betreiber, Pachtverträge und Konditionen stammen vom Anbieter. Dieser Beitrag ist eine allgemeine Einordnung und keine Steuer-, Rechts- oder Anlageberatung.