Prüfen Sie Betreiber, Pachtvertrag, Objekt und Standort, Kaufpreis und Nebenkosten, Ihre steuerliche und finanzielle Lage sowie den späteren Verkauf. Fordern Sie Unterlagen schriftlich an, lassen Sie Vertrag und Steuer fachlich prüfen und entscheiden Sie nicht unter Zeitdruck. Das schützt vor Überraschungen.
Diese Checkliste hilft, ein Angebot für eine Pflegeimmobilie strukturiert zu prüfen. Sie ersetzt keine Beratung durch Rechtsanwalt oder Steuerberater.
1. Betreiber
- Wie lange besteht der Betreiber, welche Einrichtungen führt er?
- Wie ist seine wirtschaftliche Lage?
- Welche Unterlagen belegen das?
2. Pachtvertrag
- Laufzeit, Verlängerung, Beendigung.
- Höhe und Anpassung der Pacht.
- Verteilung der Instandhaltung und Kosten.
- Sicherheiten und Regeln bei Zahlungsproblemen.
- Belegungsrecht, falls vereinbart, im Wortlaut.
3. Objekt und Standort
- Zustand, Baujahr, Energiebedarf.
- Teilungserklärung und Protokolle der Eigentümerversammlungen.
- Bedarf an Pflegeplätzen und Wettbewerb in der Region.
4. Kosten
- Kaufpreis, Nebenkosten und laufende Kosten.
- Rücklagen und anstehende Maßnahmen.
- Hausgeld und Verteilung.
5. Ihre Situation
- Wie lange können Sie das Kapital binden?
- Wie wirken sich Pachtausfall und Leerstand auf Ihre Lage aus?
- Steuerliche Wirkung mit dem Steuerberater klären.
- Finanzierung mit Ihrer Bank besprechen.
6. Ausstieg
- Wie könnte ein späterer Verkauf ablaufen?
- Welche Restlaufzeit hat der Vertrag dann?
7. Verfahren
- Alle Zusagen schriftlich festhalten.
- Unterlagen vor der Beurkundung prüfen.
- Keine Entscheidung unter Zeitdruck.
Weitere Hinweise zum Vertrag finden Sie im Beitrag Pachtvertrag Pflegeapartment prüfen. Auf der Seite zu Pflegeapartments sehen Sie die sechs Prüfbereiche im Überblick. Im Beratungsgespräch gehen wir sie anhand eines Angebots mit Ihnen durch.
So nutzen Sie die Liste
Drucken Sie die Liste aus oder übertragen Sie sie in eine Tabelle. Tragen Sie für jedes Angebot ein, welche Punkte belegt sind und welche offen bleiben. Offene Punkte sind kein Ausschlusskriterium, sollten aber vor der Entscheidung geklärt sein. Notieren Sie, wer welche Aussage wann gemacht hat. So behalten Sie den Überblick, wenn Sie mehrere Angebote vergleichen oder Rückfragen an Fachleute stellen.
Zusätzlich lohnt ein Blick auf die eigene Planung: Wie hoch ist der Kapitaleinsatz im Verhältnis zu Ihrem Vermögen, und welche Reserve bleibt Ihnen für Unvorhergesehenes? Wer diese Frage vor dem Kauf beantwortet, kann ruhiger entscheiden. Auch das gehört auf eine vollständige Checkliste.
Hinweis zur Vermittlung: Kirchhoff Immobilien Köln ist Vertriebspartner der Carestone Group GmbH, Hannover, mit Objekten an ausgewählten Standorten bundesweit. Objekte, Betreiber, Pachtverträge und Konditionen stammen vom Anbieter. Dieser Beitrag ist eine allgemeine Einordnung und keine Steuer-, Rechts- oder Anlageberatung.